En quoi consiste la gestion du patrimoine ?
Votre patrimoine est un bien précieux qu’il faut protéger et mettre en avant.
La gestion du patrimoine est composée en trois parties :
- Evaluer le patrimoine de la personne avec la réalisation d’un bilan patrimonial (situation professionnelle, situation économique et la situation familiale)
- Établir le profil de la personne : ses objectifs
- Gérer le capital, c’est à dire la rentabilité, les flux financiers, etc.
Quels sont les objectifs d’une bonne gestion de patrimoine ?
Pour chaque étape de votre vie de chef d’entreprise, notre équipe d’expert vous propose des solutions.
Pour un accompagnement sur mesure nous procédons en deux étapes:
- Audit de votre situation personnelle
- Découverte de vos objectifs, vos attentes
Ces étapes nous permettent d’ajuster au mieux les performances de vos investissements et de vos revenus. Notre but est de vous aider à gérer au mieux votre argent.
Quels sont les objectifs d’une bonne gestion de patrimoine ?
Pour chaque étape de votre vie de chef d’entreprise, notre équipe d’expert vous propose des solutions.
Pour un accompagnement sur mesure nous procédons en deux étapes:
- Audit de votre situation personnelle
- Découverte de vos objectifs, vos attentes
Ces étapes nous permettent d’ajuster au mieux les performances de vos investissements et de vos revenus. Notre but est de vous aider à gérer au mieux votre argent.
Quels sont les objectifs d’une bonne gestion de patrimoine ?
- Constituer et développer son patrimoine, son épargne
- Transmettre à ses proches : Une transmission est bien souvent source de conflits.
Pourquoi faut il anticiper la transmission de biens ?
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- Protéger vos proches notamment votre conjoint qui n’est pas le véritable propriétaire en cas de décès (pour les personnes en concubinage ou pacsé)
- Anticiper vous permet de choisir vos héritiers et de répartir vos biens selon vos choix
- Limiter les droits de succession et transmettre son patrimoine à moindre coût. En cas de décès le conjoint bénéficie d’une exonération mais pas les héritiers (le montant varie selon le degré de parenté)
- Préparer sa retraite : il est important de préparer sa retraite le plus tôt possible. Par exemple il est intéressant d’acheter votre résidence principale. A partir de 50 ans, une fois votre patrimoine développé, il faut prévoir la transmission de vos biens et de votre activité professionnelle.
- Optimiser les fiscalités : l’objectif est de baisser l’assiette fiscale grâce à un bilan patrimonial qui permet d’avoir un œil extérieur sur la situation.
- Acquérir ou vendre un bien
- Placements immobiliers
Des conseils
en fiscalité